Met financiële planning gaan we het hebben over je dromen, doelen en wensen. Deze gaan vaak verder dan alleen je bezit. Wat wil je overdragen of nalaten? Hoe zie je de invulling van je oude dag? Wat zijn de dingen waar je nu van geniet en hoe wil je deze blijven beleven? Hoe belangrijk is jouw vrijheid voor je?
Zo kan ik je helpen met het opstellen van een financieel plan en begeleiding bij het opstellen van een levenstestament.
Voor het opstellen van een financieel plan, bijvoorbeeld bij ontslag, maak ik gebruik van een mooi rekenmodel, genaamd FinPlan, waarin ik de toekomst kan simuleren in cijfers en grafieken.
Een mooie tool om te gebruiken in de volgende gevallen:
- Zijn er voldoende oudedagsvoorzieningen opgebouwd?
- Wat gebeurt er na staking van de onderneming?
- Kan ik de hypotheek bij mijn BV beter aflossen of niet?
- Ik heb een erfenis ontvangen. Hoeveel kan ik elk jaar opmaken als ik 80 jaar word?
- Ik wil een andere eigen woning kopen. Wat is de impact hiervan op mijn inkomen?
- Wat zijn de gevolgen bij overlijden?
- Wat zijn de gevolgen bij een echtscheiding?
- Wat zijn de gevolgen bij werkloosheid?
Zo bespaar je belastingen
Door inzicht te verkrijgen in jouw plannen, is het mogelijk grote belastingbesparingen te realiseren. Maar denk bijvoorbeeld ook aan het verzorgd achterlaten van je dierbaren. Soms is het beter belastingzaken naar voren te halen om hen niet te belasten en mogelijke ruzie te voorkomen.
